Una importante iniziativa suggella la collaborazione fra
Progetica e
ANASF, nell’intento di fornire agli Associati una ampia
gamma di strumenti a supporto della loro attività quotidiana ed una concreta
cultura consulenziale, che valorizzi il ruolo determinante del Promotore Finanziario.
In tal senso è stato realizzato un Kit di servizi, che sarà ulteriormente
ampliato, fruibile da tutti gli Associati ANASF che spazia dalla formazione on-line
alla disponibilità di tool informatici per le attività di pianificazione
finanziaria e previdenziale.
I sistemi integrati di training e strumenti sono finalizzati allo sviluppo delle
competenze per una reale capacità di ruolo, uno sviluppo sinergico che tratti
in maniera interdisciplinare aree di contenuto relativo al marketing operativo territoriale,
alla psicologia del risparmio, alla comunicazione-relazione, alle metodologie della
consulenza ed alla tecnica di prodotto.
Lo sviluppo delle competenze potrà articolarsi su tre dimensioni relative
a:
• il Risparmiatore:
per conoscerlo e comprenderlo nella sua dimensione economico-finanziaria e nella
sua multiforme realtà psicologica;
• i Metodi:
per analizzare il ciclo di vita del Risparmiatore e per identificare in maniera
quantitativa ed integrata i diversi bisogni strategici (tutelare reddito e patrimonio
dagli imprevisti; creare e gestire la ricchezza; realizzare i propri obiettivi di
vita; gestire il tempo del pensionamento) e per definire strategie di soluzione
di investimento, previdenziali e d’indebitamento in maniera coerente, efficace
ed efficiente, sulla base di un modello scientifico unitario metodologicamente corretto;
• i Prodotti:
per "svelare" il mondo dei prodotti d’investimento, previdenziali
e di indebitamento, analizzandoli in termini comportamentali "per ciò
che fanno" e non per "ciò che sono o dicono di essere". Questo
approccio innovativo evita accuratamente le descrizioni minuziose, quanto inutili,
delle componenti e delle caratteristiche tecniche dei prodotti che danno solo una
falsa sensazione di "trasparenza" e che spesso costituiscono una barriera
insormontabile tra il bisogno e lo strumento.