A cosa serve:
Il modello è finalizzato all'individuazione del “gruppo di riferimento” del Risparmiatore ed all'acquisizione delle conoscenze circa le dimensioni economico-finanziarie rilevanti descritte in base a stime statistiche, secondo i parametri significativi ai fini operativi e normativi.

Cosa fa:
Il modello consente di analizzare i target di Risparmiatori partendo da una codifica relativa a variabili demo-socioanagrafiche (regione, comunalità, sesso, età, titolo di studio, condizione lavorativa, stato civile, numero componenti della famiglia e percettori di reddito). Il target del Risparmiatore viene descritto fornendo dati relativi alla dimensione economico-finanziaria (conto economico: redditi del capofamiglia, del coniuge convivente, redditi da capitale e consumi; stato patrimoniale: attività reali e finanziarie e passività), all'esperienza in materia di investimenti, alla propensione al rischio ed all'orientamento alla diversificazione razionale ed alla componente soggettiva. Le analisi forniscono inoltre l’ attuale esposizione del target del risparmiatore ai rischi immediati (Tutela) e la situazione previdenziale pubblica e privata attuale (Pensione), nonché la quantificazione attuale della scopertura pensionistica del target.

Aspetti distintivi:

• una conoscenza ed una definizione scientifica delle caratteristiche dei Target dei Risparmiatori, basata su rigorose elaborazioni statistiche di fonti ufficiali qualificate;
• una interpretazione completa del target di Risparmiatore che tiene conto dei dati Rilevanti ai fini della identificazione delle esigenze di tutela, di investimento e di pensionamento;
• modalità intrigante per "studiare il Risparmiatore", da utilizzare per la valutazione statistica dei target e per la preparazione della visita.