A cosa serve:
Il modello è finalizzato a supportare le fasi di analisi e di costruzione dell’offerta di classi di soluzione per la pensione.

Cosa fa:
Il modello consente di svolgere il percorso di analisi e simulazione che precede l’effettiva scelta dell’offerta di soluzioni, supporti educativi ed esemplificativi nelle fasi di:

• motivazione demografica del rischio “longevità”,
• quantificazione dei bisogni per necessità differenziate (pensione indispensabile e pensione discrezionale),
• definizione dei vincoli soggettivi,
• valutazione sull’impatto delle scelte,
• realizzazione del portafoglio ideale di soluzioni pensionistiche integrative, composto da allocazioni efficienti di soluzioni (assicurative, individuali pensionistiche, di investimento) agevolando il colloquio e l’assunzione consapevole di decisioni e valutazioni su efficacia, efficienza e coerenza delle strategie di integrazione da adottare.

Aspetti distintivi:

• modello di analisi e supporto che ha come esito la costruzione strategica di un portafoglio e non la semplice offerta di prodotto;
• introduce il tema della complementarietà tra forme assicurative, di investimento e mutualistiche uscendo dalla abusata competizione tra finanza e previdenza;
• supporta Promotore e Risparmiatore nella composizione coerente dei tipi di soluzione (Rendite vitalizie, Forme Individuali Pensionistiche, Risparmio previdenziale), fornendo stime sul profilo rendimento/rischio e sulle compatibilità e correlazioni tra le varie forme.