A cosa serve:
Il modello fornisce conoscenze e strumenti per definire un piano d'investimento ottimale per il raggiungimento di un obiettivo definito nelle sue variabili essenziali: risorse iniziali, tempo, rischio di mercato e risorse finali.

Cosa fa:
Il modello supporta la definizione di proposte di investimento, tipiche di un metodo consulenziale, mediante un percorso di simulazione che permette di individuare il punto di equilibrio tra ciò che i mercati di investimento possono offrire, in termini di opportunità e rischi, ed i vincoli e le preferenze espresse dal Risparmiatore. Il percorso consulenziale si snoda sulle fasi di lavoro relative a:

• analisi dei bisogni: definizione in buona forma dell’obiettivo di investimento nelle variabili relative a: risparmio mensile e capitale iniziale, tempo in mesi, rischio di mercato (deviazione standard), capitale finale e livello oggettivo di probabilità di conseguimento,
• pianificazione strategica: individuazione di una strategia ottimale, sintetizzata in un benchmark, mediante un procedimento di simulazione "what if" (cosa succede se…): i valori delle singole variabili che definiscono l’obiettivo di investimento vengono "negoziati" con il Risparmiatore con una attività di "fine tuning" che ridefinisce il piano,
• piano di monitoraggio e controllo: definizione dei criteri e delle modalità e tempi di manutenzione dell’investimento al fine di governare le fonti di variazione relative al Risparmiatore e ai Mercati, utilizzando un vero e proprio "piano di navigazione" e relativi correttivi.

Aspetti distintivi:

• un modello che consente di costruire proposte consulenziali di investimento baricentrate esclusivamente sull’obiettivo di investimento del Risparmiatore, dando autonomia operativa e distintività al ruolo del Promotore;
• tool che consentono di valutare in maniera efficace e trasparente le caratteristiche dell’investimento;
• uno strumento di tutela per il Cliente e per il Promotore in quanto conforme con le indicazioni della CONSOB, essendo gli output indicati come elementi di costruzione delle proposte di investimento .