A cosa serve:
Il modello fornisce conoscenze e strumenti per ottimizzare le risorse in funzione: a) delle spese attuali e future relative allo stile di vita del Risparmiatore e della sua famiglia; b) del grado di rischio soggettivamente sopportabile, perseguendo la massima prospettiva di rendimento ragionevolmente ottenibile.


Cosa fa:
Il modello supporta le proposte di investimento, tipiche di un metodo consulenziale, interpretando le attività finanziarie del Risparmiatore come mezzo per sviluppare o sostenere il tenore di vita, rispettivamente nella fase di creazione e consolidamento della ricchezza del ciclo di vita. Il percorso consulenziale si snoda sulle fasi di lavoro relative a:

• analisi dei bisogni: definizione della allocazione delle risorse (patrimonio e risparmio) in funzione delle esigenze quantificate utilizzando coefficienti di stabilità derivati dal conto economico e stato patrimoniale ovvero strumenti di misura della propensione al rischio del Risparmiatore,
• pianificazione strategica: identificazione di un benchmark che abbia qualità di efficacia, efficienza e coerenza con la situazione economico-finanziaria del Risparmiatore, rispettando la sua propensione al rischio. Valutazione, in termini analitici e globali, del potenziale di rischio-rendimento dell'investimento tramite opportuni descrittori e calcolatori di probabilità,
• piano di monitoraggio e controllo: definizione dei criteri e delle modalità e tempi di manutenzione dell’investimento al fine di governare le fonti di variazione relative al Risparmiatore e ai Mercati.

Aspetti distintivi:

• un modello che consente di costruire proposte consulenziali di investimento baricentrate esclusivamente sul “contesto” del Risparmiatore, dando autonomia operativa e distintività al ruolo del Promotore;
• tool che consentono di valutare in maniera efficace e trasparente le caratteristiche dell’investimento;
• uno strumento di tutela per il Cliente e per il Promotore in quanto conforme con le indicazioni della CONSOB, essendo gli output indicati come elementi di costruzione delle proposte di investimento.