L'iniziativa è tesa a fornire agli Operatori Professionali una ampia gamma di strumenti a supporto della loro attività quotidiana ed una concreta cultura consulenziale, che ne valorizzi il ruolo determinante. In tal senso è stato realizzato un Kit di servizi che spazia dalla formazione on-line alla disponibilità di tool informatici per le attività di pianificazione finanziaria e previdenziale.

I sistemi integrati di training e strumenti sono finalizzati allo sviluppo delle competenze per una reale capacità di ruolo, uno sviluppo sinergico che tratti in maniera interdisciplinare aree di contenuto relativo al marketing operativo territoriale, alla psicologia del risparmio, alla comunicazione-relazione, alle metodologie della consulenza ed alla tecnica di prodotto.
Lo sviluppo delle competenze potrà articolarsi su tre dimensioni relative a:

• il Risparmiatore: per conoscerlo e comprenderlo nella sua dimensione economico-finanziaria e nella sua multiforme realtà psicologica;

• i Metodi: per analizzare il ciclo di vita del Risparmiatore e per identificare in maniera quantitativa ed integrata i diversi bisogni strategici e per definire strategie di soluzione di investimento, previdenziali e d’indebitamento in maniera coerente, efficace ed efficiente, sulla base di un modello scientifico unitario metodologicamente corretto;

• i Prodotti: per "svelare" il mondo dei prodotti d’investimento, previdenziali e di indebitamento, analizzandoli in termini comportamentali "per ciò che fanno" e non per "ciò che sono o dicono di essere". Questo approccio innovativo evita accuratamente le descrizioni minuziose, quanto inutili, delle componenti e delle caratteristiche tecniche dei prodotti che danno solo una falsa sensazione di "trasparenza" e che spesso costituiscono una barriera insormontabile tra il bisogno e lo strumento.

Il modello Investment Profiler® , modalità Web.
Analizzare, interpretare e valutare il profilo di rischio-rendimento degli investimenti. L'innovativa modalità di lettura di oltre 6.000 attività finanziarie fra Fondi Comuni, SICAV e indici Fideuram:

7 corsi on-line per consentire un utilizzo proficuo di Investment Profiler®:

•  Le regole dell'investimento.
Razionalità e consapevolezza delle scelte di investimento: le Regole Professionali del Promotore Finanziario.
•  Introduzione alla valutazione dell'investimento
Come interpretare l'investimento: modalità "ingenue" ed alternative di soluzione per la consapevolezza e la razionalità del Risparmiatore.
•  La strategia comportamentale di investimento.
Come leggere la strategia di investimento in termini comportamentali ossia per "cosa fa per il Risparmiatore" e non per "ciò che è" o "dice di essere".
•  La componente gestionale.
Come leggere ed interpretare la componente gestionale in termini comportamentali: abilità di gestione, efficienza e sistematicità del risultato.
•  Le strutture d'investimento.
Come leggere e valutare complessivamente un investimento: lo stile e l'orientamento gestionale.
•  Il picking degli investimenti.
Come selezionare un investimento in funzione della sua utilità.
•  L'ottimizzazione degli investimenti.
Come ottimizzare un investimento in funzione delle esigenze del Risparmiatore.

Life Cycle Wealth Planning, 2 Tool in modalità stand alone.
La Linea LCWP consente di realizzare consulenze strategiche per il Risparmiatore, nella prospettiva dell'intero ciclo di vita, per la pianificazione degli investimenti.

3 dispense di supporto all'apprendimento sulla pianificazione finanziaria del Risparmiatore con le istruzioni per l'utilizzo dei tool:

•  Wealth: creare e gestire ricchezza.
•  Target: raggiungere obiettivi di vita.
•  Proxyntetica®: una modalità innovativa per stimare i profili di rischio rendimento dell'investimento.

SP3 è un simulatore che propone una innovativa modalità di stima della previdenza pubblica. Il modello parte dalla considerazione che da molti anni il calcolo della pensione, dettagliato e complesso, non trovi un adeguato spazio motivazionale all’interno della trattativa e che le cause si trovino nella sproporzione tra competenze necessarie ed affidabilità previsionale del dato. Abbiamo dunque voluto proporre un simulatore semplice, che senza avere pretesa di fornire un “calcolo puntiglioso” sappia però fornire quei tratti comunicativi e motivazionali utili a comprendere l’ampiezza della scopertura pensionistica. Operatore e risparmiatore, simulando diversi scenari con SP3, comprendono la misura del problema pensionistico e la variabilità del tasso di sostituzione della previdenza pubblica al mutare dei parametri che ne influenzano il valore. Il simulatore infatti, non solo permette di stimare la pensione attesa in percentuale dell’ultima retribuzione per numerosi profili e categorie professionali, ma consente anche di rendere evidente la variabilità di tali valori.