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"Consulenza finanziaria: situazione e prospettive emerse dal Forum Internazionale"
Unione & Certificazione - Gennaio 2010 - pagg. 27 - 38
Durante il Forum Internazionale della Consulenza Finanziaria, tenutosi a Milano il 18 - 19 novembre 2009, Gaetano Megale, Relatore della norma UNI ISO 22222 e della specifica tecnica UNI "Guida all'applicazione della UNI ISO 22222" e Sergio Sorgi, Relatore del rapporto tecnico UNI "Linee guida per la scelta del pianificatore", hanno presentato i progetti di norma per favorire l'applicazione della UNI ISO 22222 alla situazione italiana e per dare criteri di scelta del pianificatore finanziario ideale.
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"Audizione alla X commissione del senato: disegni di legge sulla educazione finanziaria"
Unione & Certificazione - Gennaio 2010 - pagg. 39 - 42
Si riporta l'intervento al Senato del Presidente UNI Piero Torretta e del Direttore Tecnico UNI, Ruggero Lensi, accompagnati da Gaetano Megale, presidente di PROGeTICA, relatore del progetto UNI "Educazione finanziaria del cittadino – Requisiti del servizio" e Sergio Sorgi, vice presidente di PROGeTICA, relatore del progetto UNI "Linee guida per la scelta del Pianificatore finanziario, economico e patrimoniale personale".
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"Economic@mente Italia"
Milano Finanza - 27 Febbraio 2010- pag. 45
Le lezioni sul risparmio sono partite già in sei scuole. Dalla Lombardia alla Sicilia, ecco i primi istituti che hanno aderito al progetto Anasf
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"Anasf, formatori in aula"
Milano Finanza - 27 Febbraio 2010- pag. 45
Altri soci che partecipano a Economic@mente - Metti in conto il tuo futuro, si preparano a entrare nelle scuole
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"Seminari Anasf al via"
Milano Finanza - 27 Febbraio 2010- pag. 46
Si è riaperta il 23 febbraio la nuova stagione formativa. E sono già oltre 2 mila i soci prenotati agli incontri che si svolgeranno tra marzo e giugno
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"Pensioni. I conti per avere di più"
Corriere Economia - 15 Febbraio 2010 - pag. 1
Per ogni euro di contributi versati l'Inps ne restituisce da 1,2 a 4,7. Ma servirà anche la rendita di scorta
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"Previdenza. Ecco quanto rende dare i soldi all'Inps"
Corriere Economia - 15 Febbraio 2010 - pagg. 2 - 3
Un dipendente che versa, con l'azienda, 370 mila euro ne riceve in totale 500 mila, con una performance media del 36%. Sempre attivo, ma meno conveniente, il bilancio per chi ha la partita Iva
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"Anasf porta la finanza nelle scuole"
Investire - Febbraio 2010 - pag. 19
Partito il progetto educativo per studenti delle superiori realizzato dall'associazione dei promotori in collaborazione con Progetica. Quattrocento professionisti si preparano a fare i docenti
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"Partire col piede sbagliato"
Milano Finanza - 6 Febbraio 2010- pag. 48
Valido in molte situazioni, nella fase attuale il prodotto misto si rivela poco competitivo perchè inizia col tasso fisso, oggi troppo caro rispetto al variabile
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"Il futuro si guadagna nel presente"
Milano Finanza - 30 Gennaio 2010 - pag. 42
Nasce dalle mani di Sergio Sorgi, vice presidente di PROGeTICA, la "Guida del Sole 24 Ore ai fondi pensione", manuale ideato per aiutare il lettore a scegliere il percorso più adatto alle sue esigenze.
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"2010, pronti...via!"
Milano Finanza - PF News - Gennaio 2010 - pag. 1
L'educazione finanziaria è al centro degli appuntamenti promossi dall'Associazione in questi primi mesi dell'anno. Protagonisti, i soci
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"Più forza ai promotori"
Milano Finanza - 30 Gennaio 2010 - pagg. 35 - 36
Obiettivo per il 2010 è consolidare il ruolo strategico del pf nel mercato. Restano vivi i temi portanti sviluppati nel 2009: il sostegno della professione e la cura della relazioni con i risparmiatori. L'intervista al presidente Elio Conti Nibali
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"La posta del presidente"
Milano Finanza - 30 Gennaio 2010 - pag. 35
La risposta del presidente di Anasf, Elio Conti Nibali sulle giornate e sui docenti del progetto Economic@mente
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"Risparmio, Anasf docet"
Milano Finanza - 30 Gennaio 2010 - pag. 38
Nuove lezioni di Economic@mente presso l'Istituto tecnico turistico Varalli di Milano. Continuano intanto le aule per gli iscritti all'Associazione
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"Seminari 2010, tutte le novità"
Milano Finanza - PF News - Gennaio 2010 - pagg. 2 - 3
Ecco una preview delle nuove proposte. Al centro, il servizio di consulenza al risparmiatore e la pianificazione finanziaria. Le prime tappe sul PF. Prossimi aggiornamenti sul sito
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"Seminari Anasf, si parte"
Milano Finanza - 30 Gennaio 2010 - pag. 39
La nuova stagione formativa riservata ai soci prende il via da Genova il 23 febbraio, In attesa di conoscere il calendario completo, ecco un'anteprima delle tappe
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"Vivere di rendita, tutto quello che bisogna sapere"
Money Report - Gennaio 2010 - pagg. 1-24
Organizzarsi la “ritirata” e costruirsi una pensione per il futuro. Di scorta (perché l’assegno della previdenza pubblica non sarà più sufficiente) o per realizzare il proprio stile di vita. Conversazione a tutto campo con Gaetano Megale e Sergio Sorgi di Progetica, fra i massimi esperti italiani del campo
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"2010, si cercano 7.000 consulenti"
Advisor - Gennaio 2010 - pagg. 10-18
La caccia vera è al pianificatore finanziario personale, possibilmente di successo. E' questo l'obiettivo delle società. Ecco una guida per individuare i talenti
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"Anasf si racconta. Focus su tre mesi di attività"
Milano Finanza - PF News - 19 Dicembre 2009 - pag. 3
In campo per tutelare il promotore finanziario, incontrare i giovani che guardano con interesse alla professione e in Senato per collaborare sui progetti di educazione finanziaria per i risparmiatori
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"Economic@mente in aula"
Milano Finanza - 19 Dicembre 2009 - pag. 65
E' partito il 3 dicembre a Milano, in una quinta di un istituto tecnico commerciale, il ciclo di lezioni sul risparmio, parte del progetto di educazione finanziaria Anasf
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"Il cap vince anche online"
Milano Finanza - Sabato 19 Dicembre 2009 - pag. 72
Rate meno care del 20-30% con il tasso variabile rispetto al fisso. Ma solo i prestiti con tetto prefissato uniscono risparmio e sicurezza. Anche tra le offerte sul web
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"Pensioni - E'ora di correre ai ripari"
Corriere Economia - 14 Dicembre 2009 - pagg. 1-16-17
Dal primo gennaio 2010 la Riforma Prodi del 2007 ridurrà l'importo delle nuove pensioni, e dal 2015 la Riforma Sacconi del 2009 innalzerà progressivamente i requisiti di età pensionabile.
Le simulazioni elaborate da PROGeTICA per Corriere Economia illustrano i possibili impatti delle due riforme, sia in termini di variazione dell'assegno pensionistico pubblico, che di strategie di previdenza integrativa.
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"La consulenza fa il Welfare più ricco"
MF Mercati Finanziari - 19 Novembre 2009 - pagg. 22 - 23
Quando ci si affida a un advisor finanziario la pensione può crescere del 60%. Lo dice uno studio del Regno Unito, dove lo Stato forma promotori. Mentre l'Italia punta sul promotore doc
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"Ripensare i modelli di business"
MF Mercati Finanziari - 20 Novembre 2009 - pag. 20
La Mifid impone a ciascun intermediario una revisione del posizionamento competitivo. In modo da poter servire al meglio gli interessi dei clienti, recuperandone la fiducia
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"Consulenza pro welfare"
Milano Finanza - 21 Novembre 2009 - pag. 47
Anasf, tra gliesperti del grupppo di lavoro per applicare la norma UNI ISO 22222 in Italia, è intervenuta alla due giorni del Forum sulla consulenza sul valore del pfp
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"Pensioni dietrofront"
Milano Finanza - 14 Novembre 2009 - pagg. 1 - 12 - 13
Dal primo gennaio 2010 l'assegno dell'Inps sarà più magro a causa delle nuove tabelle che stabiliscono la rendita. Nemmeno l'allungamento della vita lavorativa voluto da Sacconi consentirà di ricevere più del 65% dell'ultimo stipendio. Ecco come correre ai ripari
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"Con Anasf largo ai giovani"
Milano Finanza - PF News - 21 Novembre 2009 - pag. 1
Da Economic@mente ai Career day, dalla borsa di studio Taddei ai crediti universitari. Obiettivo educare al risparmio e far conoscere la professione
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"Economic@mente fase due"
Milano Finanza - 21 Novembre 2009 - pag. 44
I soci Anasf che hanno superato il test valutazione dopo aver seguito le prime lezioni di luglio e settembre tornano fra i banchi per completare la formazione
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"Seminari al rush finale"
Milano Finanza - 21 Novembre 2009 - pag. 45
Il 10 dicembre si conclude il tour formativo Anasf 2009. Positivo il bilancio del semestre autunnale,con oltre 2 mila partecipanti in aula. Ecco le ultime tappe
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"Educazione finanziaria, ancora al centro"
Milano Finanza - 24 Ottobre - pag. 49
In materia di Educazione Finanziaria si è espressa anche la senatrice del Pdl Maria Ida Germontani, durante il convegno "Investitori e canali distributivi nel mercato italiano", tenutosi a Roma l'1 ottobre 2009, tra rappresentanti delle istituzioni e dell'industria ed esperti dei mercati finanziari. "E' un tema che riguarda la popolazione, la società, il nostro futuro e anche gli adulti", così commenta la senatrice.
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"Economic@mente, il percorso continua"
Milano Finanza - 24 Ottobre - pag. 51
Da novembre partono le nuove giornate formative del progetto "Economic@mente - Metti in conto il tuo futuro", rivolto agli studenti. Gli incontri sono riservati ai soci Anasf che, dopo aver partecipato alla prima tornata, avranno superato il test di verifica per loro predispsoto da Anasf e PROGeTICA.
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"Seminari, 1.300 pf in aula"
Milano Finanza - 24 Ottobre - pag. 52
Il tour formativo è ripartito il 14 ottobre registrando da subito un boom di partecipanti. E superano il migliaio le prenotazioni ai prossimi incontri
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"€fpa, al centro la qualità"
Milano Finanza - 24 Ottobre - pag. 53
Il 9 e il 10 ottobre più di 380 tra professionisti certificati e non, esperti del settore e risparmiatori hanno affollato le sale del primo meeting della fondazione a Firenze
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"Il 5 novembre Oggi vi porta in borsa: prenotatevi"
Oggi - Ottobre 2009 - pag. 143
Partecipazione di Sergio Sorgi, Vice Presidente di PROGeTICA, all'evento "Oggi in Borsa", organizzato dal settimanale Oggi per i suoi lettori. La giornata, avrà luogo il 5 novembre a Palazzo Mezzanotte con inizio alle ore 11 e sarà dedicata ai temi dell'educazione finanziaria.
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"Per un assegno in più"
Panorama - 29 Ottobre 2009 - pagg. 141 - 143
Chi smetterà di lavorare dovrà integrare la pensione con una rendita. Ma per avere 1000 euro al mese ci vuole un capitale di almeno 250 mila
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"Con una consulenza a qualità certificata"
Investire - Ottobre 2009 - pagg. 59 - 62
Come poter valutare la professionalità del consulente a cui rivolgersi? E a quale standard può fare riferimento l'operatore per acquisire un bagaglio professionale distintivo? Tutte le risposte nella Guida all'applicazione della norma UNI ISO 22222:2008
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"Seminari Anasf ai nastri di partenza"
Investire - Ottobre 2009 - pag. 63
A metà ottobre parte il road show dei seminari Anasf che toccherà le principali piazze italiane. Il ruolo consulenziale del promotore e la sua funzione sociale saranno i focus dei dibattiti in aula. Gli associati si possono iscrivere sul sito anasf.it. Date e sedi per partecipare
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"La pensione? Arriverà tre anni dopo"
Corriere Economia - 28 Settembre 2009 - pag. 17
E' l'effetto sui quarantenni della nuova norma che aggancia l'età di uscita alle speranza di vita. E i più giovani rischiano di dover lavorare fino a festeggiare i 72 compleanni
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"L'Associazione a tutto tondo"
Milano Finanza - PF News - 26 Settembre 2009 - pag. 2
Dal progetto di educazione finanziaria Economic@mente, agli incontri con glistudenti universitari e con i pf sul territorio, alle circolari du Irap e Studi di settore. L'attività degli ultimi tre mesi
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"Progetto scuola a Messina"
Milano Finanza - PF News - 26 Settembre 2009 - pag. 51
Si è concluso il primo giro di aule organizzate da Anasf per formare i promotori finanziari aderenti a Economic@mente - Metti in conto il tuo futuro
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"Seminari Anasf, si riparte"
Milano Finanza - PF News - 26 Settembre 2009 - pag. 53
Dopo il boom di partecipazioni al I semestre formativo, si riavvia la stagione degli incontri, dal 14 ottobre a Campobasso. Oltre mille soci si sono già prenotati
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"Tra necessità e benefici"
Advisor - Settembre 2009 - pagg. 90 - 92
Il tema dell'educazione finanziaria interessa diverse associazioni e istituzioni. Ma il problema più importante riguarda le modalità e i contenuti dell'erogazione
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"Anasf presenta il progetto Economicamente"
Advisor - Settembre 2009 - pag. 91
Il presidente dell’ANASF, Elio Conti Nibali, spiega le motivazioni e gli elementi innovativi del programma di educazione finanziaria “Economic@mente” per gli studenti delle scuole secondarie superiori, curato da Progetica per l’ANASF
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"I mille volti del variabile"
Milano Finanza - 15 Agosto 2009 - pag. 40
Con cap, preammortamento o rata costante sono molte le tipologie di prestiti casa indicizzati. Ecco come si comportano e come scegliere quello giusto
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"Qui conta il mercato"
Milano Finanza - 22 Agosto 2009 - pag. 28
Soltanto il 13% delle performance di RB vita è determinato dall'attività dei gestori. Quindi quasi il 90% dei risultati dipende dall'andamento dei listini
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"Variabile a prova di floor"
Milano Finanza - 22 Agosto 2009 - pag. 43
In questa fase i tassi bassissimi favoriscono i prestiti indicizzati. Anche quando la presenza di un minimo impedisce di sfruttare appieno l'ondata dei ribassi
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"Seminari al via in autunno"
Milano Finanza - 25 Luglio 2009 - pag. 36
Si è concluso a giugno con successo di presenze il primo semestre formativo di Anasf. Si riparte a ottobre, con un nuovo calendario e cinque nuovi temi
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"Economic@mente, i pf in aula"
Milano Finanza - 25 Luglio 2009 - pag. 33
Partite le iniziative di formazione dei soci Anasf per il progetto di educazione finanziaria. A Milano, Roma e Padova le prime tappe. A Messina l'8 settembre
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"A Gubbio focus sui pf"
Milano Finanza - 25 Luglio 2009 - pag. 35
Ricordando Enrico Passeri, dirigente Anasf prematuramente scomparso, l'Associazione, lo scorso 30 giugno, ha dibattuto sul tema della fiducia
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"Rivoluzione pensioni"
Milano Finanza - 18 Luglio - pagg. 10 - 11
Senza fare troppo rumore, Tremonti e Sacconi hanno riscritto la previdenza. Dal 2015 cambierà tutto. L'età per lasciare il lavoro aumenterà in automatico e nel 2035 scomparirà la pensione di anzianità. La buona notizia è che gli assegni saranno più cospicui. Ecco, caso per caso, quanto si incasserà alla fine del mese
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"Internet? Mai senza filtro"
Advisor - Luglio 2009 - pagg. 10 - 14
Cresce il numero di supporti offerti online all'attività dei financial advisors. Ecco l'informazione più affidabile
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"Fisco e inflazione sgonfiano il Tfr"
Corriere Economia - 29 Giugno 2009 - pag. 22
Nel 2010 potrebbe riaprirsi la scelta tra azienda e previdenza integrativa. Uno studio di Progetica dimostra che...
A 10, 20, 30 anni il capitale accumulato con i fondi pensione batte nettamente la liquidazione
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"Seminari Anasf, è record"
Milano Finanza - 20 Giugno 2009 - pag. 35
Il primo semestre formativo si chiude con un bilancio storico. Nelle aule di tutta Italia, durante il primo tour dell'anno, si sono seduti 3.200 promotori finanziari
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"Pensionati & sicuri"
Milano Finanza - 20 Giugno 2009 - pagg. 11-12
Dall'1 luglio per 1 milione di lavoratori parte la portabilità del Tfr. Dunque in caso di performance deludenti si potrà cambiare fondo pensione. Ecco come capire se il proprio comparto è da rottamare. Tutte le regole per non cadere dalla padella alla brace
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"economic@mente"
Milano Finanza - 20 Giugno 2009 - pagg. 31-32
...metti in conto il tuo futuro. Presentato a Milano lo scorso 25 maggio il progetto di educazione finanziaria per gli studenti delle scuole superiori, realizzato da Anasf in collaborazione con Progetica, sostenuto dal mondo politico e da Adiconsum
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"Con Anasf la finanza entra nelle scuole"
Investire - Giugno 2009 - pag. 65
In collaborazione con Progetica, l'associazione lancia un progetto che con il nuovo anno scolastico 2009/2010 porterà l'educazione finanziaria nelle medie superiori
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"L'educazione finanziaria va in classe"
MF Mercati Finanziari - 26 Maggio 2009 - pag. 26
L'iniziativa è organizzata dall'Anasf, l'associazione dei promotori finanziari italiani.
Presentata Economicam@nte - metti in conto il tuo futuro rivolta agli studenti delle scuole superiori. L'obiettivo è fare conoscere gli strumenti più adatti per la gestione dei risparmi.
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"La vita agra"
Corriere Economia - 25 Maggio 2009 - pag. 18
L'impatto della recessione 2009 sulle pensioni pubbliche.
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"Pensioni, la sforbiciata della crisi"
Corriere Economia - 25 Maggio 2009 - pagg. 18-19
Il calo del Pil 2009 farà perdere ai pensionati fino a 30 euro al mese, 9.000 in totale in base alla vita media
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"Seminari Anasf al rush finale"
Milano Finanza - 23 Maggio 2009 - pag. 43
E' giunto al termine il primo semestre formativo. In poco meno di tre mesi si è registrato un record di presenze in aula, con quasi 3 mila partecipanti
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"Sui banchi di scuola"
Milano Finanza - PF News - 25 Aprile 2009 - pagg. 37 - 38
Per formare i futuri investitori, Anasf porta in classe con la società Progetica i temi del risparmio. Il progetto di educazione finanziaria è rivolto alle scuole secondarie. Ecco con quali finalità ed obiettivi è stato realizzato
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"Seminari, numeri record"
Milano Finanza - PF News - 25 Aprile 2009 - pag. 42
Oltre 3.600 prenotazioni pervenute per gli eventi organizzati dell'Anasf e più di 2.100 partecipanti in meno di due mesi di programmazione del calendario formativo
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"Quei gemelli diversi"
Milano Finanza - PF News - 25 Aprile 2009 - pag. 57
In caso di forte rialzo dei tassi, i mutui indicizzati al tasso Bce si comportano meglio di quelli legati all'Euribor. Ed entrambi battono il fisso, almeno sulle durate più brevi
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"Beffa liquidazione"
Milano Finanza - 18 Aprile 2009 - pagg. 10 - 13
I lavoratori che hanno trasferito il tfr ai fondi pensione hanno perso in media il 7% nel 2008. Mentre chi l'ha lasciato in azienda ha guadagnato il 2,7%". Colpa delle borse. Adesso l'errore da non fare assolutamente è spostarsi sulle linee garantite. Ecco perchè
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"Il variabile, soprattutto per la breve durata"
La Repubblica (Affari & Finanza) - 6 Aprile 2009 - pag. 44
Attualmente l'Euribor viaggia vicino all'1%, un indice davvero basso, ma nessuno può garantire per il futuro: già il rallentamento della crisi finanziaria, spiegano gli esperti, potrebbe riportarlo verso l'alto. Ma è possibile chiedere alla banca la garanzia di un tasso massimo che non potrà mai essere sforato
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"Parola di esperto"
Advisor - Aprile 2009 - pag. 90
Il vice presidente di PROGeTICA evidenzia come in questa fase di grande cambiamento si stiano immettendo sul mercato prodotti sempre più collegati al ciclo di vita dei clienti. Un esempio sono le Universal Life.
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"Megale, riappropriarsi del ruolo di pf"
Milano Finanza - 21 Marzo 2009 - pag. 47
Approfondimento dedicato al seminario che vedrà impegnato Gaetano Megale, presidente di PROGeTICA, nelle aule di Villa San Giovanni (RC) il 27 marzo e di Roma il 2 aprile, sul tema di qualità della consulenza.
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"Anasf, boom di partecipanti"
Milano Finanza - 21 Marzo 2009 - pag. 47
Oltre 2.800 soci si sono prenotati agli appuntamenti formativi dell'Associazione a meno di un mese dall'apertura delle iscrizioni su www.anasf.it
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"Anasf, lavori in corso"
Milano Finanza PF news - Febbraio 2009 - pag. 1
Il punto sull'attività istituzionale, dalla dematerializzazione dei fondi comuni agli studi di settore, al Codice delle assicurazioni private, ai prodotti illiquidi.
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"Ai nastri di partenza"
Milano Finanza - 21 Febbraio 2009 - pag. 29 - 30
La nuova stagione formativa prende il via il 6 marzo, forte del successo registrato lo scorso anno. Qualificazione ed aggiornamento professionale, attenzione alle novità e agli aspetti normativi che riguardano l'attività dei promotori finanziari.
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"Nel mondo rischioso comunicare è tutto"
Advisor - Febbraio 2009 - pagg. 11 - 20
Il cliente è più ansioso sugli investimenti: così l'esperto personalizzi l'interazione e spinga sempre sul "financial planning". Anche grazie alla norma UNI ISO 22222.
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"Il Tfr perde la sfida con la macchina del tempo"
Corriere Economia - 9 Febbraio 2009 - pag. 20-21
Non è mai riuscito a difendere il potere d'acquisto a causa del Fisco. Mentre i fondi sul lungo termine ce l'hanno fatta anche nello scenario più nero. In media dopo 20 anni la liquidazione è sotto dell'11%, le casse in attivo dal 24% al 50%
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"A scuola di previdenza"
Investire - Febbraio 2009 - pag. 61
La psicologia e le logiche di lungo periodo della pianificazione previdenziale tra i temi dei seminari di aggiornamento programmati per il 2009
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"Seminari, calendario al via"
Milano Finanza - 24 Gennaio 2009 - pag. 32
A febbraio ripartono gli appuntamenti formativi riservati ai soci Anasf. Tutela del cliente e prospettive di evoluzione del ruolo del pf alcuni dei temi
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"Seminari 2009, le nuove proposte"
Milano Finanza PF News - 24 Gennaio 2009 - pagg. 2-3
Ancora più ricco il panel degli argomenti che saranno affrontati durante gli incontri formativi organizzati dall'Anasf e certificati da Efpa. A febbraio sarà disponibile il nuovo calendario
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"Quanto rende la previdenza"
Corriere Economia - 12 Gennaio 2009 - pag. 24
I fondi, grazie agli incentivi fiscali, battono il TFR, la pensione pubblica e anche il riscatto della laurea
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"Più di 7.000 soci nelle aule d'Italia"
Milano Finanza PF News - 20 Dicembre 2008 - pagg. 2 - 3
Il bilancio dei seminari di aggiornamento professionale per l'anno 2008. In arrivo ai CR le proposte del 2009. Hanno puntato soprattutto sulla consulenza e sugli aspetti psicologici che intervengono nella relazione con il cliente. Affollati anche i corsi tenuti dall'avvocato Frumento sul crack Lehman
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"Formazione, un anno in aula"
Milano Finanza PF News - 20 Dicembre 2008 - pag. 42
Dalla Mifid alla crisi dei mercati, per affrontare al meglio i cambiamenti: questi alcuni dei temi più apprezzati nel 2008. In fase di definizione l'agenda del 2009
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"Fondi attivi ma in difesa"
Milano Finanza - 13 Dicembre 2008 - pag. 34
Ben il 44% delle performance ottenute dalle unit linked Uniqa previdenza è determinato dai gestori. Che risultano prudenti versi i mercati di riferimento
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"Non basta dire variabile"
Milano Finanza - 13 Dicembre 2008 - pag. 57
Anche a parità di tipologia di tasso, spread e tempi di applicazione incidono fortemente sul costo finale del finanziamento per il mutuatario
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"Il software non viene prima di chi lo usa"
Advisor - Dicembre 2008 - pagg. 11 - 20
Coerenza con il contesto professionale: solo così la tecnologia serve all'esperto. E per non trasformarsi in un alibi, la simulazione è strategica per il cliente
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"Quel fisso non ha rivali"
Milano Finanza - 15 Novembre 2008 - pag. 68
Risparmio e sicurezza in quasi tutti gli scenari per il mutuo con tasso stabile grazie al valore anomalo dell'Euribor e a uno spread un pò più vantaggioso
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"Povera pensione"
Milano Finanza - 22 Novembre 2008 - pagg. 12 - 13
La recessione avrà un triplice impatto sui conti previdenziali italiani. Farà crescere il rapporto tra spesa pensionistica e pil, spingerà le aziende ad allontanare migliaia di lavoratori in più. E decurterà i trattamenti di chi lascerà il lavoro nei prossimi anni
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"Cura dimagrante per l'assegno"
Milano Finanza - 22 Novembre 2008 - pagg. 13 - 14
Il meccanismo di indicizzazione al pil taglia la pensione pubblica soprattutto ai più giovani. Ecco come si può correre ai ripari
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"Casa verde, rata più soft"
Milano Finanza - 29 Novembre 2008 - pag. 62
Spread convenienti quelli della Popolare Etica, con sconti ulteriori per chi si finanzia per comprare l'abitazione e ristrutturarla a fini di risparmio energetico
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"Dove la tua rata è più leggera"
Milano Finanza - 8 Novembre 2008 - pagg. 14-15
Dopo il taglio dei tassi della Bce e i primi prodotti che hanno abbandonato l'Euribor come riferimento per calcolare gli importi, ora milioni di famiglie italiane si trovano di fronte a un nuovo dilemma: lasciare la proria banca per un altro istituto che offra condizioni innovative o sperare in un'ulteriore mossa di Trichet
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"Qui la sicurezza non paga"
Milano Finanza - 8 Novembre 2008 - pag. 78
Rimborso a volte più rapido ma sempre più caro per il prestito a rata costante che per colpa di uno spread salato non vince in nessuno scenario dei tassi
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"I vantaggi della maxi-rata"
Milano Finanza - 1 Novembre 2008 - pag. 58
Un costo mensile molto alto nel primo periodo, che però poi va via via a calare, lo propone il prestito con rimborso decrescente, il più conveniente a scadenza
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"Azioni competenti, non solo competenze"
Advisor - Novembre 2008 - pagg. 11 - 20
Il mestiere del consulente oggi ha regole codificate nella UNI ISO 22222:2008 che partono da una base di servizio per arrivare al vero financial planning
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"Seminari, un autunno caldo"
Milano Finanza - 25 Ottobre 2008 - pag. 53
A novembre otto nuovi appuntamenti aspettano i soci Anasf di tutta Italia. L'offerta integrata con quattro incontri sulla crisi dei mercati e le responsabilità
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"Gestori con l'elmetto"
Milano Finanza - 25 Ottobre 2008 - pag. 43
I fondi delle unit linked di Skandia vita presentano uno stile di investimento difensivo. Prevalgono le attività di selezione dei titoli e di scelta dei mercati
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"PROMOTORI doc"
Milano Finanza - 11 Ottobre 2008 - pagg. 41-42
Come riconoscere se il vostro consulente sta lavorando bene anche durante l'attuale tempesta dei mercati finanziari
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"Post crisi investirete così"
Milano Finanza - 11 Ottobre 2008 - pag. 43
Per far tornare nelle famiglie la fiducia negli intermediari occorre fare un salto di qualità. In questa direzione vanno le nuove norme Uni Iso 22222
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"Flessibilità onerosa"
Milano Finanza - 11 Ottobre 2008 - pag. 59
Spread basso ma con costi elevati per il prestito con rata libera a meno di non accelerare sul piano di rimborso del capitale
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"La stagione d'oro del fisso"
Milano Finanza - 11 Ottobre 2008 - pag. 68
Le forti tensioni sull'Euribor oggi favoriscono i prestiti non indicizzati, specie sulle scadenze più brevi. Scarso invece l'appeal dei prodotti a rata costante
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"Dal buon prodotto al servizio utile"
Advisor - Ottobre 2008 - pagg. 11 - 21
Il contesto globale dell'advisory impone un ripensamento della professionalità. Per definire l'attività in modo riconoscibile e poter meglio venire incontro al cliente.
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"Formazione ANASF 2008"
Milano Finanza - 27 settembre 2008 - pag. 83
Ripartiti a settembre gli appuntamenti con i seminari dell'Associazione. I nuovi temi e le date in calendario.
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"Vanno forte quelli col tetto"
Milano Finanza - 20 settembre 2008 - pag. 93
Rischio sotto controllo a costi contenuti con il prestito indicizzato con tasso massimo prefissato. Che batte i competitor nonostante lo spread un pò salato
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"Dilazione vantaggiosa"
Milano Finanza - 13 Settembre 2008 - pag. 63
Possibilità di pagare rate di soli interessi per tutto il primo anno del piano di rimborso. E' l'opzione offerta da vari mutui del Fonspa, e costa da 3 a 5 e/mese
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"Arriva la rata stop and go"
Milano Finanza - 6 Settembre 2008 - pag. 56
In aumento i prodotti che offrono flessibilità di rimborso, fino alla possibilità di non restituire il capitale per un anno. I costi? Da 2 a 3 mila euro in 15 anni
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"Il mercato fa la differenza"
Milano Finanza - 30 Agosto 2008 - pag. 32
I money manager delle unit linked di Assicuratrice italiana sono abili nella scelta dei listini. Meno efficiente risulta invece l'attività di selezione dei titoli.
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"Paracadute poco efficace"
Milano Finanza - 30 Agosto 2008 - pag. 56
Criticato per il rischio di maxi-rata finale che comporta, il mutuo indicizzato ma con rata fissa corre ai ripari con un correttivo. Che però non basta a renderlo competitivo
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"Caccia ardua ai migliori"
Milano Finanza - 15 Agosto 2008 - pag. 47
Lo stile di investimento caratteristico delle unit linked di L.A. vita consiste nella selezione delle azioni. Un'attività che però risulta poco efficiente
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"Una Piemontese attiva"
Milano Finanza - 2 Agosto 2008 - pag. 30
Fino al 20% delle performance ottenute dalle unit linked della compagnia vita è legato alle scelte dei gestori. Che però operano in posizione difensiva
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"Vantaggio boomerang"
Milano Finanza - 2 Agosto 2008 - pag. 48
Il prestito con preammortamento permette di tagliare la rata di oltre un quarto per i primi tre anni. Poi però si riprende tutto lo sconto, con interessi salati
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"A settembre tornano i seminari Anasf"
Milano Finanza - 26 Luglio 2008 - pagg. 38-39
Parte il 18 settembre da Termoli la nuova programmazione formativa. Verranno toccate tutte le regioni. Il tour si conclude il 12 dicembre a Bolzano. Arricchita di nuovi temi l'offerta, valida ai fini €fa
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"Vittime dei tassi a breve"
Milano Finanza - 26 Luglio 2008 - pag. 58
A sorpresa il prestito a tasso misto agganciato all'irs a due anni perde rispetto a quelli con scadenze più lunghe, oggi meno cari per colpa dei subprime
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"Una Iso per consulenze disciplinate"
Milano Finanza - 26 Luglio 2008 - pag. 21
Gaetano Megale ha partecipato alla tavola rotonda organizzata da Class CNBC e Milano Finanza, nella quale si sono verificati i requisiti della ISO 22222:2008
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"Quanto costa la liquidità"
Milano Finanza - 19 Luglio 2008 - pag. 50
Rate solo un pò più alte del normale per chi si finanzia ipotecando la casa ma solo sulle scadenze brevi e senza contare l'indeducibilità degli interessi
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"La rendita di scorta trova il suo barometro"
Corriere Economia - 14 Luglio 2008 - pag. 17
Fondi e Pip devono offrire online una simulazione sull'assegno finale. Con le nuove regole Covip, più facili i paragoni tra prodotti. Ma nessuno mette in rete il confronto scomodo con il Tfr
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"Il vantaggio del timing"
Milano Finanza - 12 Luglio 2008 - pag. 38
Il 76% delle performance dei comparti di San Miniato Previdenza si deve all'attività dei gestori. Soprattutto alla loro capacità di anticipare il mercato
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"Se il gestore è iperattivo"
Milano Finanza - 5 Luglio 2008 - pag. 40
Non meno dell'83% delle performance delle unit-linked Bim vita è determinato dall'attività gestionale, soprattutto dalla capacità di scegliere i titoli giusti
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"Protezione a termine"
Milano Finanza - 5 Luglio 2008 - pag. 66
Rischio ridotto a costi contenuti per i prestiti con un periodo iniziale a tasso fisso. Che battono i prodotti tradizionali anche nelle condizioni più difficili
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"Un esercito di pf nelle aule Anasf"
Milano Finanza - 28 Giugno 2008 - pag. 52
I seminari nei primi sei mesi del 2008 hanno registrato oltre 4 mila presenze. Tanti i temi nuovi affrontati. Al via la programmazione autunnale su www.anasf.it
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"Rata costante alla riscossa"
Milano Finanza - 28 Giugno 2008 - pag. 78
Molto criticato per l'aggravio di costi che provoca, questo tipo di mutuo si prende la rivincita. Grazie ai primi 10 anni a tasso fisso e alla maxi-rata a carico della banca
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"Fondi pensione salvati dal fisco"
Corriere Economia - 23 Giugno 2008 - pag. 25
A un anno le casse di categoria sono sotto del 5,5% rispetto al Tfr. Ma grazie alle tasse ridotte il recupero può essere più veloce. Le ferite inferte dall'Orso sono in parte curate dal minor prelievo tributario
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"Il low cost non piace alle Sgr"
Borsa & Finanza - 21 Giugno 2008 - pagg. 29-30
Cresce l'offerta di conti correnti a basso costo, ma le società di gestione non danno spazio a questi prodotti. Il problema resta l'adeguamento delle commissioni alle performance
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"Con un occhio a Trichet"
Milano Finanza - 21 Giugno 2008 - pag. 70
In uno scenario di crescita moderata dei tassi d'interesse le soluzioni miste o variabili battono il fisso, che invece è vincente in caso di stretta monetaria
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"Il consulente alla prova del bollino blu"
Corriere Economia - 16 Giugno 2008 - pag. 20
Entrano nel nostro ordinamento una serie di disposizioni comportamentali a difesa dei consumatori. E potranno essere usate per dirimere le controversie. Approvata la norma di qualità che certifica l'affidabilità e le competenze di chi dà consigli finanziari
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"Arriva dall'Europa il decalogo del perfetto consulente finanaziario"
MF Mercati Finanziari - 11 Giugno 2008 - pag. 15
La Norma Uni ISO 22222 è stata presentata durante il Salone della Finanza Personale. Si tratta, come sottolineato da Gaetano Megale, presidente di PROGeTICA e relatore della Norma, di definire un parametro di riferimento globalmente accettato per tutti coloro che forniscono un servizio professionale di pianificazione finanziaria, economica e patrimoniale presso i propri clienti
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"Unit attive nei mercati"
Milano Finanza - 14 Giugno 2008 - pag. 48
Ben il 37% delle performance dei comparti di Eurovita è determinato dell'operato dei gestori. Che puntano sulla selezione di settori e aree
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"Chi più ne ha…"
Guida Mutui - Giugno 2008
Il consolidamento permette di accorpare in una sola rata le linee di credito aperte. Pregi e difetti di un'operazione richiesta in momenti di difficoltà
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"Quell'effetto lontananza"
Milano Finanza - 14 Giugno 2008 - pag. 70
Le lunghe scadenze amplificano il divario tra le rate di prodotti con spread analoghi che differiscono solo per il tipo di tasso. A vantaggio del variabile
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"Appuntamento al Salone"
Milano Finanza - 7 Giugno 2008 - pag. 25
Il 10 giugno via alla 16° edizione della Settimana Internazionale della Finanza organizzata da Milano Finanza. Si parte con un confronto tra governo e mercati sui temi del risparmio. Invitati Berlusconi e Tremonti
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"Pensione integrativa, cambiare il passo"
Advisor - Giugno 2008 - pagg. 13 - 23
La previdenza complementare è ferma e la consulenza generica è spaccata rispetto alla presentazione dei prodotti. Urge la rivoluzione, anche di mentalità
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"A lezione con Anasf"
Milano Finanza - 31 Maggio 2008 - pag. 51
La programmazione dei seminari continua e tocca altre otto città a giugno. Alte le presenze nelle regioni che hanno già ospitato gli incontri di maggio
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"Mercati, profondo rosso.."
Milano Finanza - 31 Maggio 2008 - pag. 75
...o l'inizio di una svolta. E' il tema del convegno Anasf dell'11 giugno a Milano. Relatori di primo piano daranno la loro view sullo stato dell'arte e sul futuro
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"Il fisso che cambia vince"
Milano Finanza - 31 Maggio 2008 - pag. 78
Grazie a un tasso stabile ma aggiornato ongni 5 anni Manhattan batte i prestiti indicizzati, gravati da spread salati e dall'Euribor 6 mesi, oggi più caro dell'Irs
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"Cara Consob, piano con i questionari Coca-Cola"
MF Mercati Finanziari - 22 Maggio 2008 - pag. 6
Le analisi delle risposte dei clienti vanno custodite gelosamente. I risultati possono essere identici per casalinghe e operatori della finanza
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"Il fisso aiuta gli atipici"
Milano Finanza - 10 Maggio 2008 - pag. 69
Tra prestiti studiati per chi non ha un lavoro stabile vince quello a tasso misto. Blocca la rata per i primi tre anni così da neutralizzare i capricci dell'Euribor
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"Il business dei mutui oltre la fase uno"
Advisor - Aprile 2008 - pagg. 11 - 19
La professione alla svolta: tra normativa e mercato. Il boom del finanziamento immobiliare è entrato in un periodo più complicato. Dove al consulente evoluto è richiesta una pianificazione realmente a 360 gradi
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"In corsia preferenziale"
Milano Finanza - 26 Aprile 2008 - pagg. 35 - 36
A contenere la fuga dai fondi ci sono solo i pf, attenti a coniugare le esigenze dei risparmiatori con il loro interesse. Nel medio-lungo termine è la strada vincente. Ecco un'analisi sul valore degli investimenti e dell'educazione finanziaria
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"Promotori in aula fino a giugno"
Milano Finanza - 26 Aprile 2008 - pagg. 39 - 40
Si terranno ancora in 15 regioni i seminari organizzati da Anasf. Al centro degli incontri, il futuro della professione e il valore della consulenza
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"La riscossa del variabile"
Milano Finanza - 26 Aprile 2008 - pag. 61
Nonostante le attuali tensioni sul parametro Euribor, il prodotto indicizzato risulta tra i più convenienti in tutti gli scenari. Grazie a uno spread più basso
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"Il variabile perde sul web"
Milano Finanza - 19 Aprile 2008 - pag. 62
Gli spread più favorevoli dei prodotti venduti online e i capricci del tasso Euribor azzerano i vantaggi che possono offrire i finanziamenti indicizzati
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"Variabile sotto pressione"
Milano Finanza - 12 Aprile 2008 - pag. 53
L'Euribor alle stelle penalizza i tradizionali prestiti indicizzati in tutte le situazioni, specie rispetto ai prodotti misti che partono con il tasso fisso
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"Perchè il consulente non è pari al gestore"
Advisor - Aprile 2008 - pagg. 11 - 19
La professione alla svolta: tra normativa e mercato. La figura dell'advisor e quella dell'analyst sono diverse e fanno mestieri differenti. La prima parte dal check-up del cliente e si conclude con un piano finanziario
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"Quando la laurea promuove la pensione"
Corriere Economia - 7 Aprile 2008 - pagg. 24 - 25
I vantaggi di far valere il diploma da parte degli over 40. Con il riscatto si incassa più dei soldi spesi. Ma non sempre si taglia il traguardo in anticipo
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"Il peso del 100%"
Milano Finanza - 5 Aprile 2008 - pag. 54
Prestito indicizzato poco conveniente anche con tassi in calo. Colpa dello spread del 2% applicato in caso di alto Ltv
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"Record di lettori per Corriere.it"
Corriere della Sera - 2 Aprile 2008 - pag. 24
Il pensionometro, simulatore previdenziale messo a punto da Progetica per il Corriere della Sera è stato l'articolo più cliccato di Marzo 2008 del sito "www.Corriere.it" e ha contribuito al record di lettori:11 milioni e 320.785 nel mese di marzo. Il simulatore, tuttora presente nella sezione economia, dà la possibilità di trovare risposte a due interrogativi : "Quando andare in pensione" e "Quanta pensione posso attendermi
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"In aula con l'Anasf"
Milano Finanza - 29 Marzo 2008 - pag. 39
Ricominciano i seminari dedicati ai soci, della durata di 4 ore. Al centro, la consulenza. Il calendario on-line su www.anasf.it
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"Il variabile cambia pelle"
Milano Finanza - 21 Marzo 2008 - pag. 52
Più sicuri i mutui indicizzati a rata costante: la quota mensile si aggiorna ogni anno secondo l'indice Istat, evitando un eccessivo allungamento del piano di rimborso
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"2008: fuga da Milano, città usa e getta"
Il Giorno - Milano Attualità - 15 Marzo 2008 - pagg. 2-3
Identikit in nero: una metropoli di solo transito. I dati di Progetica su una realtà sempre meno attraente per i giovani. Crollo delle nascite, impennata dei prezzi
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"Quando la protezione diventa una scienza"
Advisor - Marzo 2008 - pagg. 11 - 20
La professione alla svolta: tra normativa e mercato. Saper pianificare il futuro del cliente esige un'adeguata copertura assicurativa da sviluppare in 6 passaggi strategici. Che richiedono un consulente preparato
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"L'attacco dei consulenti"
Borsa & Finanza - 23 Febbraio 2008 - pagg. 27-28
Riconosciuti dalla Mifid e rilanciati dalla crisi del gestito, i financial planner italiani si preparano a dare battaglia a sportelli e promotori. Nel 2008 sono già tre le società pronte a diventare sim
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"Primi mesi 2008, in 600 in aula"
Milano Finanza - 23 Febbraio 2008 - pag. 39
E' in fase di definizione il calendario formativo Anasf fino a luglio. Tra i seminari già sperimentati e i nuovi temi di approfondimento, ecco gli argomenti selezionati
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"Qui la rata perde peso"
Milano Finanza - 23 Febbraio 2008 - pag. 86
Tasso misto ma decrescente dopo 10 anni. Con questa formula il prestito Fisso 5 sbaraglia gli altri prodotti testati, anche nell'ipotesi di saggi in marcato aumento
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"E la rendita di scorta trova una bussola"
Corriere Economia - 18 Febbraio 2008 - pag. 27
Le nuove regole Covip. Più tutelato chi aderisce a fondi o Pip, aggiornamenti periodici su come sta andando l'investimento. Ogni anno i sottoscritti riceveranno una stima mirata sull'ammontare dell'assegno integrativo
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"Scandalo pensioni"
Milano Finanza - 2 Febbraio 2008 - pagg. 1 e 6
I veri conti dopo la riforma del sistema previdenziale. Più pagate meno avrete
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"Più paghi, meno prendi"
Milano Finanza - 2 Febbraio 2008 - pagg. 12-13
Un quarantenne che fa carriera tra 25 anni incasserà ben 5 mila euro in meno all'anno di un collega che ha mantenuto il reddito iniziale. Una distorsione del sistema pubblico che l'abolizione dello scalone ha accentuato e che rende ancora più urgente la copertura integrativa
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"Quant'è caro l'inizio facile"
Milano Finanza - 2 Febbraio 2008 - pag. 54
Ideale per chi ha pochi soldi ma buone prospettive di guadagno, la rata crescente ha purtroppo un costo totale molto alto, complice anche uno spread un pò salato
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"Seminari 2008, tante le novità"
MF PF News - 26 Gennaio 2008 - pag. 2
E' in fase di definizione il calendario degli incontri Anasf. Ricco il panel dei temi. Si amplia l'offerta formativa. Oltre a i temi già trattati nel 2007, in calendario nuovi approfondimenti. In queste ore i Comitati sceglieranno per ogni regione
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"Il mutuo non fa più paura"
Milano Finanza - 26 Gennaio 2008 - pagg. 53-54
Tassi. Ritorno alla normalità per l'Euribor. In vista risparmi già a marzo. E per ora stop al trasferimento dal variabile al fisso
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"Il decalogo del private banker"
Patrimoni - Febbraio 2008
Come si distingue una consulenza efficace in materia di investimenti da un insieme di informazioni vaghe e non verificabili? Non è così semplice, soprattutto se non si ha ben chiaro quali siano le domande da porre. A sottolineare l'importanza del tema, una nuova direttiva europea fissa alcune regole che gli operatori del settore devono rispettare. Nel frattempo, ecco come verificare la qualità del vostro banchiere di fiducia
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"Carige vita è molto attiva"
Milano Finanza - 19 Gennaio 2008 - pag. 30
Il 33% delle performance dei fondi della società dipende dall'attività gestionale che privilegia la selezione dei titoli. E oggi l'approccio dei manager è difensivo
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"Meglio se protetto"
Milano Finanza - 19 Gennaio 2008 - pag. 47
Il prestito della Popolare di Bari a tasso variabile con un tetto massimo al 7,2% è la formula più interessante della gamma
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"Il rischio? Non è calcolato"
Milano Finanza - 15 Dicembre 2007 - pag. 22
Si chiama progetto esemplificativo e sarà il documento da consegnare a chiunque investa in una forma complementare. Ma rischia di non servire a niente, se saranno assenti dal calcolo tre elementi essenziali
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"Web porta a porta"
Milano Finanza - 1 Dicembre 2007 - pag. 62
Vince il tasso fisso tra le proposte di Mutuonet, broker on-line che però punta molto anche sul rapporto diretto con i clienti.
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"La casa non è solo una questione di costo"
Advisor - Dicembre 2007 - pag. 11-19
Il crescente business legato ai mutui richiede nuove competenze professionali. Con classifiche personalizzate che misurino la rischiosità delle soluzioni
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"Finanziarsi col promotore"
Milano Finanza - 24 Novembre 2007 - pag. 24
Nell’ipotesi di tassi al rialzo, “fisso” senza rivali nella gamma di prodotti proposta dai pf di Banca Lombarda, che pure sul variabile offre condizioni super agevolate.
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"Mutui, la portabilità dopo il taglio delle penali"
Milano Finanza - 24 Novembre 2007 - pag. 15
Progetica ha stimato per “Milano Finanza” il risparmio conseguente alla riduzione dello spread. Si propone un esempio di rata annuale su un mutuo residuo di 200.000 euro impostato su Euribor 3m/360 (4,603%).
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"Risparmio, ecco il tabù dei giovani"
Milano Finanza Sicilia - Banche & Reti - 10 Novembre 2007 – pag. S3
Guadagni difficili, lavoro precario e il peso di una società fatta di pensionati. Risultato? Pianificazione rimandata. Negli USA i maestri del “retirement”. E sulla natalità si apre una nuova questione meridionale.
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"Seconda Pensione"
Advisor - Novembre 2007 - pagg. 11-20
La nuova previdenza complementare stenta ancora a decollare in Italia. E ha bisogno di un plus consulenziale che focalizzi tempo, rischio e rendimento
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"Rendita, la grande illusione"
Milano Finanza - 27 Ottobre 2007 - pagg. 20-21
La maggioranza dei fondi pensione offerti ai lavoratori per destinare il tfr presenta nei prospetti vecchie tabelle attuariali, che presto saranno sostituite. Ma intanto le proiezioni di assegno futuro risultano falsate
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"Misto per tutte le stagioni"
Milano Finanza - 27 Ottobre 2007 - pag. 53
In un mercato incerto e in ottica di lungo termine i prestiti a tasso combinato sono vincenti: prima il tasso fisso per superare la crisi. Poi il variabile per risparmiare
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"Aurora fa sconti comitiva"
Milano Finanza - 13 Ottobre 2007 - pag. 36
I quattro fondi proposti dalla compagnia hanno costi in linea con la media dei competitor e in caso di adesioni collettive ridotte le spese iniziali
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"Tre anni di garanzia"
Milano Finanza - 13 Ottobre 2007 - pag. 39
Si chiama Aperto e vince in qualunque scenario dei saggi di interesse. Grazie al tasso fisso iniziale molto conveniente
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"Difficile uscire dal vivaio"
Il Sole 24 Ore - Inserto PLUS - 13 Ottobre 2007 - pag. 5
Le nuove leve, tra la ricerca di un lavoro stabile e la soluzione del nodo previdenza
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"Comparti con optional"
Milano Finanza - 6 Ottobre 2007 - pag. 36
Il fondo aperto di Ina offre due presentazioni accessorie per assicurare invalidità e premorienza. Ha due comparti destinati al tfr e costa meno della media
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"Rimborso con stile"
Milano Finanza - 6 Ottobre 2007 - pag. 42
Una linea di prestiti casa che consente di scegliere la modalità di rimborso più adatta per affrontare la bufera dei tassi
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"Spunta un benchmark per il vero planner"
Advisor - Ottobre 2007 - pagg. 11-17
La MiFID esalta la qualità del servizio. Ma dal 2005 è in funzione l'ISO 22222 che definisce lo standard internazionale della pianificazione finanziari evoluta
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"Dilemma rimborso"
Milano Finanza - 29 Settembre 2007 - pagg. 89-90
Tassi in rialzo e penali di estinzione ridotte, riaprono la possibilità di restituire prima i soldi. Ma non sempre conviene
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"Fisso batte variabile 2 a 1"
Milano Finanza - 29 Settembre 2007 - pag. 91
Al contrario del passato i prestiti indicizzati risultano perdenti anche se il rialzo dei tassi è modesto. Colpa degli avversari, prima molto cari ma ora più competitivi che mai
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"I trent'anni di Anasf"
Milano Finanza - 29 Settembre 2007 - pagg. 41-42
A Roma, dall'11 al 13 ottobre, l'evento celebrativo al Parco della Musica. In calendario tre seminari, tutti certificati Efa, convegni di alto profilo e diversi incontri con le società prodotto. Aperte le registrazioni on-line
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"Flessibili ma sicuri"
Milano Finanza - 22 Settembre 2007 - pagg. 46-47
Tra i prestiti rinegoziabili a sorpresa vince quello che sceglie sempre il tasso fisso. Anche nell'ipotesi di saggi in discesa
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"Tassi congelati, ma rincarano le rate dei variabili"
La Repubblica (Affari & Finanza) - 24 Settembre 2007 - pag. 61
Un'amara sorpresa attende i mutuatari alle prossime scadenze: nonostante la Bce abbia deciso di congelare i tassi e di non ritoccarli più verso l'alto, i parametri inseriti dalle banche nei contratti hanno macinato diversi aumenti nello scorso mese di agosto
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"Un misto anti crisi"
Milano Finanza - 15 Settembre 2007 - pag. 45
Contro le attuali turbolenze dei mercati vince la soluzione che parte col tasso fisso per tornare al variabile solo dopo cinque anni
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"Bnl Vita è molto attiva"
Milano Finanza - 8 Settembre 2007 - pag. 36
Il 36% delle performance ottenute dalle unit linked della compagnia dipende dalle mosse dei money manager. E in particolare conta la selezione dei titoli
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"Apulia si fa in quattro"
Milano Finanza - 8 Settembre 2007 - pag. 38
Il fondo pensione aperto offre comparti diversificati per grado di rischio con costi sotto la media. Ecco gli indicatori per scegliere quello più adatto
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"E' costante ma caro"
Milano Finanza - 8 Settembre 2007 - pag. 45
Il prestito a rata fissa riduce il rischio ma a costo di un montante più alto. Parità invece fra il tasso fisso e quello indicizzato
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"Versamenti salati con Azur"
Milano Finanza - 1 Settembre 2007 - pag. 34
I quattro comparti del Credem evidenziano costi medi superiori a quelli del campione di riferimento. Sia per i piani di durata breve sia per i lunghissimi
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"Ma il variabile è da buttare?"
Milano Finanza - 1 Settembre 2007 - pag. 39
I prestiti indicizzati risultano ormai poco convenienti rispetto al tasso fisso in ogni scenario. A meno di non credere fermamente in un taglio dei saggi in tempi brevi
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"Buy term and invest the difference"
Advisor - Settembre 2007 - pagg. 11-20
Adoperare la mutualità per la tutela e l'investimento per l'accrescimento del denaro, in vista di consumi differiti. Nuove strategie di consulenza
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"La Mutua punta sull'etica"
Milano Finanza - 11 Agosto 2007 - pag. 34
I quattro comparti di Teseo hanno costi inferiori alla media del settore e tutti sono gestiti in base a criteri d'investimento socialmente responsabili
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"Prestiti su misura"
Milano Finanza - 11 Agosto 2007 - pag. 39
Dall'analisi dell'offerta di Findomestic emerge che il tasso fisso è l'ideale per i prudenti. Per gli ottimisti meglio il variabile
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"Nati nel '50. Con la camicia"
Milano Finanza - 25 Agosto 2007 - pagg. 20-21
C'è in Italia un lavoratore molto fortunato, classe 1950, che è riuscito a passare indenne attraverso le riforme pensionistiche che si sono succedute finora. E che rispetto a chi è nato 30 anni dopo incasserà 350 mila euro in più
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"Scontro fra titani"
Milano Finanza - 25 Agosto 2007 - pag. 39
A confronto i migliori prodotti per ciascuna tipologia di prestiti. Vince il tasso fisso, ma con scarto sempre minimo
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"Chi paga le promesse"
Milano Finanza - 4 Agosto 2007 - pagg. 10-11
Il 23 luglio il governo ha preso un impegno, fare in modo che i giovani vadano in pensione almeno con il 60% dell'ultimo stipendio. Milano Finanza e PROGeTICA hanno fatto i conti di quanto costerebbe: 160 mila euro per ogni posizione. Dove reperirli?
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"Finchè c'è vita si fatica"
Milano Finanza - 4 Agosto 2007 - pag. 12
Per mantenere la promessa di una pensione pari al 60% dello stipendio per i parasubordinati, il governo ha soltanto due strade. Trovare mille miliardi o allungare di 20 anni l'età di pensionamento?
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"Fisso senza rivali"
Milano Finanza - 4 Agosto 2007 - pag. 43
Nonostante spread accattivanti, netta sconfitta per i prestiti indicizzati, competitivi solo nell'ipotesi di discesa dei tassi
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"Un prestito all'asta"
Milano Finanza - 28 Luglio 2007 - pag. 51
L'analisi dell'offerta on-line di Minortasso svela due soluzioni vincenti: il tasso fisso, ma anche l'opzione a rata costante
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"Ecco il grande bluff"
Milano Finanza - 21 Luglio 2007 - pagg. 8-9
Prodi elimina lo scalone Maroni, ma il conto dell'introduzione di scalini e quote lo presenta a co.co.co. e lavoratori a progetto. E i sindacati nell'intesa sulle pensioni riescono pure a inchiodare il governo a una reintroduzione del sistema retributivo. Da finanziare con le tasse
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"VARIABILE da buttare?"
Milano Finanza - 21 Luglio 2007 - pagg. 35-36
Spaventati dal rialzo della rata, cresce la schiera di chi opta per il tasso fisso. Un calcolo di Milano Finanza spiega a chi conviene
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"O rata o durata"
Milano Finanza - 14 Luglio 2007 - pag. 38
E' la scelta prevista dai mutui di Sedici Banca. Prevista la possibilità di due anni di preammortamento. Che possono costare cari
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"Chi vince al toto-adesioni"
Milano Finanza - 7 Luglio 2007 - pag. 16
Per le associazioni che rappresentano l'industria del risparmio e della previdenza i tassi di adesione dei lavoratori ai fondi pensione si aggirano sul 30-40%. Ma il braccio del ministro Damiano frena gli entusiasmi
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"Il Leggero diventa pesante"
Milano Finanza - 7 Luglio 2007 - pag. 45
Costo globale elevato per il prestito con rata di soli interessi per i primi due anni. Più convincente invece il classico tasso fisso, che batte le formule mix e variabile
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"Navigazione sicura con dieci stelle"
Advisor - Luglio 2007 - pagg. 10-20
L'arrivo della MiFID è un'occasione unica per creare un mercato della consulenza. Tutti i vantaggi per clienti e operatori di una competizione basata sul servizio
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"Previdente e flessibile"
Milano Finanza - 30 Giugno 2007 - pag. 41
Il fondo pensione aperto di Fondiaria permette di scegliere tra cinque diversi comparti, ma non offre garanzie assicurative accessorie
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"DIECI, TRENTA o 50 anni"
Milano Finanza - 30 Giugno 2007 - pagg. 43-44
Sempre più ampia l'offerta di prestiti casa extra long. Ecco come funzionano, tra rischi che si corrono e metodi per ridurli
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"Cinque ricette di Intesa"
Milano Finanza - 23 Giugno 2007 - pag. 41
I comparti hanno un costo inferiore alla media del settore e offrono sconti a chi fa un'adesione collettiva. Ecco come scegliere la linea più efficiente
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"L'etica del prestito"
Milano Finanza - 23 Giugno 2007 - pag. 69
La Banca popolare ispirata a principi di responsabilità sociale offre due prodotti casa. Ecco quando convengono
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"Sanpaolo non fa silenzio"
Milano Finanza - 16 Giugno 2007 - pag. 42
Il fondo pensione aperto di Eurizon è studiato solo per le adesioni individuali e così non prevede un comparto garantito destinato al conferimento tacito del tfr
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"Corsa a Ostacoli"
Milano Finanza - 16 Giugno 2007 - pagg. 53-54
Cambio mutuo. Stop agli sconti fiscali, portabilità inattuabile, costi non previsti: ecco perchè spostarsi può restare una chimera
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"Se la rata diventa gentile"
Milano Finanza - 16 Giugno 2007 - pag. 61
E' il nome del finanziamento più vantaggioso di Carifac che, grazie a condizioni agevolate, vince su variabile e tasso misto. Occhio però alle polizze obbligatorie
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"A Fermo va il fisso"
Milano Finanza - 9 Giugno 2007 - pag. 61
Nell'offerta della Cassa di Risparmio marchigiana conviene il prestito casa che stabilisce un saggio per tutta la durata
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"Una Vita giocata in difesa"
Milano Finanza - 2 Giugno 2007 - pag. 39
I fondi legati alle unit linked di Augusta sono gestiti in modo poco aggressivo nei confronti dei mercati di riferimento. Lo stile di investimento risulta attivo
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"Over 75, rendita più alta"
Milano Finanza - 2 Giugno 2007 - pag. 44
Il comparto Carime offre la possibilità di aumentare l'importo della pensione integrativa ai pensionati che dopo questa età non siano più autosufficienti
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"Partenza in discesa"
Milano Finanza - 2 Giugno 2007 - pag. 47
Il prestito Casacquisto Europa misto e quello a rata costante vincono su tutti. Grazie a un tasso iniziale molto agevolato
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"La vera riforma ha nome trasparenza"
Advisor - Giugno 2007 - pagg. 11-19
Consulenza previdenziale: 10 motivi la rendono in Italia quasi impossibile. Questo spiega le scarse adesioni. Ma alla fine ci sarà il 'salto' e...
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"Garanzie messe a nudo"
Milano Finanza - 26 maggio 2007 - pag. 43
Intesa PrevidSystem nel prospetto stima le probabilità che le linea Tfr+ batta effettivamente la liquidazione. Mentre i costi sono sotto la media
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"Quelli nati con la camicia"
Milano Finanza - 26 maggio 2007 - pag. 62
Doppio vantaggio nel prestito casa offerto ai soci di Banca della Bergamasca: tasso iniziale agevolato e spread più basso. Con un risparmio da 900 a 5 mila euro.
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"Perchè i fondi sono in crisi"
Milano Finanza - 26 Maggio 2007 - pagg. 45-46
Diversi gli spunti emersi nel corso del Convegno Naif al Salone della Finanza di giovedì 24 maggio. La lettura di chi studia il comportamento dei risparmiatori e di chi opera nell'industria. Possibile una ripresa del prodotto
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"Dopo il tfr, come sarà la pensione"
MF Mercati Finanziari - 24 Maggio 2007 - pag. 24
A 38 giorni dalla scadenza del termine per destinazione del tfr, pochissimi hanno scelto. E i politici litigano sullo scalone e sui coefficienti di trasformazione. Ecco le previsioni su che cosa attendersi
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"Attivi, ma senza esagerare"
Milano Finanza - 19 Maggio 2007 - pag. 39
I gestori delle polizze unit linked di Fondiaria Sai hanno una posizione difensiva verso i mercati. Soltanto il 10% delle performance è determinato dalle loro scelte
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"Alla romana si paga meno"
Milano Finanza - 19 Maggio 2007 - pag. 44
Il fondo aperto Previgen valore di Generali presenta commissioni al di sopra della media (+23%). Ma nelle adesioni collettive i costi applicati sono inferiori
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"Partenza col turbo"
Milano Finanza - 19 Maggio 2007 - pag. 55
Multioption si difende bene in qualunque situazione grazie a un tasso iniziale agevolato. Fixlong vince invece in sicurezza
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"Un Leone un pò prudente"
Milano Finanza - 5 Maggio 2007 - pag. 39
Ben il 44% delle performance ottenute dalle unit linked delle Generali è determinato dalle scelte dei gestori. Che però assumono una posizione difensiva verso i mercati
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"Il mutuo per la casa adesso è su misura"
Attico Informa - Maggio - Giugno 2007 - pagg. 10-11
Fisso o variabile, a breve o lunga durata. Come capire qual è l'opzione migliore per cliente? Un sistema può aiutare a dare una risposta più concreta e personalizzata.
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"La coop dei prestiti"
Milano Finanza - 28 Aprile 2007 - pag. 59
Pochi prodotti ma molto convenienti, soprattutto per i soci. E' la ricetta della Bcc Cremonese, che ha spread inferiori all'1%
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"Il conto salato di Alleanza"
Milano Finanza - 21 Aprile 2007 - pag. 47
Sulla durata di 10 anni i tre comparti del fondo costano oltre il 70% in più della media di mercato. L'efficienza delle linee? Dipende dall'età dell'aderente
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"Opzione risparmio"
Milano Finanza - 21 Aprile 2007 - pag. 51
A metà tra fisso e variabile, il prestito che consente di mutare il saggio ogni tre anni vince grazie al mix e costi
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"Libero ma costoso"
Milano Finanza - 21 Aprile 2007 - pag. 51
E' un prestito che offre grande libertà nella fase di rimborso ma a fronte di interessi molto salati rispetto ai prodotti base
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"Mps fa campagna sconti"
Milano Finanza - 14 Aprile 2007 - pag. 45
L'offerta di Paschi previdenza ha oneri del 40% rispetto alla media dei concorrenti. Ecco le soluzioni più efficenti in base all'età dell'aderente
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"Dove vince il fisso"
Milano Finanza - 6 Aprile 2007 - pag. 34
I prestiti indicizzati risultano i più cari sulla durata a 10 anni. Colpa del clima di rialzo dei tassi e dello spread troppo salato
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"Le ricette salate di Ras"
Milano Finanza - 31 Marzo 2007 - pag. 41
Sulla durata di 35 anni i quattro comparti PreviRas costano il 5% in più rispetto alla media. Quanto sono efficienti? Dipende dall'età dell'aderente
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"E' primo chi ritarda"
Milano Finanza - 31 Marzo 2007 - pag. 46
Risultati a sorpresa per i prodotti a 40 anni: vincono quelli con spread più alti e che non rimborsano subito il capitale
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"I dannati della pensione"
Corriere Economia - 26 Marzo 2007 - pag. 30
Per molti lavoratori la rendita coprirà meno di metà stipendio. Giovani, donne e autonomi i più penalizzati dal contributivo. Ma anche i cinquantenni di oggi...
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"Quanto vale la rendita di scorta"
Corriere Economia - 26 Marzo 2007 - pag. 31
Un quarantenne che versa 25.000 euro potrà incassarne dai 125 ai 196 al mese, un giovane dopo 40 anni può arrivare, puntando sulla Borsa, a 500. Assegni più avari per le donne
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"Attive senza esagerare"
Milano Finanza - 24 Marzo 2007 - pag. 40
Le unit linked della Compagnia di assicurazioni di Milano hanno uno stile che risulta legato ai mercati. Solo il 16% delle performance dipende dai gestori
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"Variabile col turbo"
Milano Finanza - 24 Marzo 2007 - pag. 58
Meno rischio e meno costi con il prestito indicizzato Tf primo periodo di Macquarie. Grazie al tesso fisso iniziale
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